UBO-Prüfung in der Schweiz: Validato klärt auf und übernimmt

Was ist eine UBO-Prüfung und wer macht das in der Schweiz?“ – diese Frage stellen sich Compliance-Verantwortliche, Finanzintermediäre und Unternehmensführer zunehmend, da regulatorische Anforderungen rund um Geldwäschereibekämpfung und Geschäftspartnerprüfung in der Schweiz weiter zunehmen. Validato, die führende Schweizer Plattform für Background Checks und Human Risk Management, gibt klare Antworten – und liefert die Lösung gleich mit.

UBO steht für Ultimate Beneficial Owner – die natürliche Person, die letztlich Eigentümer oder Kontrolleur einer juristischen Person ist, unabhängig von zwischengeschalteten Gesellschaftsstrukturen. Die Identifikation wirtschaftlich Berechtigter ist im Schweizer Geldwäschereigesetz (GwG) verankert und wird von der FINMA für beaufsichtigte Finanzintermediäre verbindlich vorgeschrieben. Darüber hinaus ist die UBO-Prüfung zu einem Standard im unternehmensübergreifenden Compliance-Management geworden.

Regulatorischer Rahmen: GwG, FINMA und internationale Standards

Die Schweiz ist als globaler Finanzplatz besonders exponiert gegenüber internationalen AML-Anforderungen (Anti-Money Laundering). Die Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) sowie europäische Richtlinien haben die Schweizer Regulierung massgeblich beeinflusst. Finanzintermediäre – darunter Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter und Zahlungsdienstleister – sind gesetzlich verpflichtet, wirtschaftlich Berechtigte zu identifizieren, Geschäftsbeziehungen zu dokumentieren und Risikosignale frühzeitig zu erkennen.

Dazu gehören insbesondere die Überprüfung gegenüber PEP-Listen (Politically Exposed Persons), internationalen Sanktionslisten sowie die Analyse negativer Medienberichterstattung. Eine UBO-Prüfung, die diesen Anforderungen genügt, deckt alle diese Dimensionen ab und bildet die Grundlage für rechtssichere Geschäftsentscheidungen.

Validato: Prüftiefe und Compliance aus der Schweiz

Validato unterstützt Schweizer Unternehmen bei der Durchführung von UBO- und KYC-Prüfungen (Know Your Customer), die den höchsten Standards an Compliance, Datensicherheit und Zuverlässigkeit genügen. Die Plattform ist ISO-27001-zertifiziert und vollständig konform mit dem revidierten Datenschutzgesetz (revDSG) sowie der DSGVO. Dies stellt sicher, dass jede durch Validato durchgeführte Background Screening gesetzlich verwertbar und nachvollziehbar ist.

Im Unterschied zu generischen Datenbanklösungen kombiniert Validato automatisierte Datenerhebung mit menschlicher Expertenbewertung – das Prinzip des „Human in the Loop“. Komplexe Eigentumsstrukturen, mehrstufige Holdinggesellschaften und jurisdiktionsübergreifende Arrangements werden nicht ausschliesslich von Algorithmen analysiert, sondern von qualifizierten Prüfexperten beurteilt. Das Ergebnis: Verlassliche, prüfbare Ergebnisse für fundierte Compliance-Entscheide.

Umfang einer UBO-Prüfung mit Validato

Eine UBO-Prüfung über Validato umfasst die Identitäts- und Dokumentenverifikation, Screening gegen internationale Sanktionslisten und PEP-Datenbanken, Leak-Papers-Analyse, Handelsregister- und Behördenrecherche, Prüfung auf laufende Verfahren sowie eine Analyse der digitalen Reputation und öffentlich zugänglicher Quellen. Die meisten Module liefern Ergebnisse in Echtzeit – ohne Einbussen bei der Prüftiefe.

Validato operiert in mehr als 200 Ländern und bietet ein flexibles Pay-as-you-go-Modell, das sowohl für Einzelprüfungen als auch für Massenscreenings geeignet ist. Ob Finanzsektor, Energieversorgung, kritische Infrastruktur oder IT-Dienstleistungen – Validato liefert die Grundlage für sichere und rechtlich abgesicherte Geschäftsbeziehungen.

Vertrauen als Wettbewerbsvorteil

Die Risiken unzureichender UBO-Due-Diligence sind real: Bussen durch die FINMA, Reputationsschäden und die mögliche Verstrickung in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind keine theoretischen Szenarien, sondern dokumentierte Konsequenzen mangelhafter Compliance. Unternehmen, die auf rigoros durchgeführte beneficial owner verification setzen, schützen sich selbst – und signalisieren ihren Stakeholdern, Investoren und Gegenparteien, dass Integrität kein Lippenbekenntnis ist.

Validato ist die Schweizer Antwort auf die wachsenden Anforderungen an UBO-Prüfung, KYC-Screening und Human Risk Management. Als eigentümergeführtes Unternehmen mit Hauptsitz in der Schweiz verbindet Validato lokales regulatorisches Know-how mit globalem Screening-Potenzial.